Технические характеристики

Коробочное решение «ИАС:ЛОМБАРД»

Функционал решения «ИАС:ЛОМБАРД» нацелен на автоматизацию бухгалтерского учета и подготовку отчетности по Новым отраслевым стандартам Банка России и обеспечивает быстрый и корректный переход на единый план счетов с учетом отраслевых стандартов и предоставляет возможность формирования для Ломбардов с 1 января 2019 года.

Преимущества «ИАС:ЛОМБАРД»

«ИАС:ЛОМБАРД» полноценная система бухгалтерского и налогового учета для автоматизации хозяйственной и операционной деятельности ломбардов в соответствии с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ) на едином плане счетов (ЕПС).

«ИАС:ЛОМБАРД» проектировалась специалистами БКГ «ИАС» с учетом опыта и компетенций накопленных при разработке решения Отраслевого решения 1С:УПЦБ и 1С:Механизм XBRL для НПФ и ПУРЦБ со статусами «1С-Совместно», а также сопровождении перехода НФО на ЕПС и ОСБУ (Брокеров, Управляющих компаний, Страховых компаний и НПФ).

Ключевые особенности:

  • Система сразу готова к работе! Документы относящиеся к операционной деятельности Ломбардов предварительно настроены и делают все необходимые проводки;
  • Полноценный учет от документа, соответствие требованиям регулятора;
  • Полнофункциональный блок регламентной отчетности! Отчетность заполняется автоматически по данным из учета;
  • Возможности гибкой интеграции с существующими системами заказчика*.

Нормативные документы:

Федеральный закон "О ломбардах" от 19.07.2007 № 196-ФЗ.

Указание Банка России от 30 декабря 2015 г. № 3927-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда»

Положение Банка России от 2 сентября 2015 года № 486-П «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения»

Положение Банка России от 25 октября 2017 г. № 612-П «О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета объектов бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями»

Приказ Банка России от 25 октября 2017 г. № 613-П «О формах раскрытия информации в бухгалтерской (финансовой) отчетности некредитных финансовых организаций и порядке группировки счетов бухгалтерского учета в соответствии с показателями бухгалтерской (финансовой) отчетности»

Характеристики системы:

  • Единый план счетов (соответствующий Положению о Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения" (утв. Банком России 02.09.2015 № 486);
  • Учет от документа;
  • Использование в документах пятизначных счетов учета;
  • Автоматическое формирование лицевых счетов c заполнением наименования по настраиваемым шаблонам;

Блок автоматизации хозяйственной деятельности:

  • учет основных средств;
  • учет нематериальных активов;
  • учет запасов;
  • учет средств и предметов труда, назначение которых не определено, полученных по договорам отступного залога, в связи с отказом страхователя (выгодоприобретателя) от права собственности на застрахованное имущество;
  • внесистемный учет материальных ценностей;
  • учет денежных средств;
  • учет взаиморасчетов с контрагентами;
  • учет расчетов с подотчетными лицами;
  • учет доходов и расходов;
  • учет авансов (предоплат) полученных и авансов (предоплат) уплаченных;
  • учет НДС.

Отчетность:

Формирование стандартных бухгалтерских отчетов как по балансовым счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета (оборотно-сальдовая ведомость, карточки счетов, анализ счетов с детализацией до аналитики) и прочие встроенные отчеты доступные в типовой конфигурации бухгалтерии предприятия;

Блок регламентированной и надзорной отчетности для Банка России:

  • 0420901 «Бухгалтерский баланс микрофинансовой организации в форме хозяйственного общества или товарищества, ломбарда»;
  • 0420902 «Отчет о финансовых результатах микрофинансовой организации в форме хозяйственного общества или товарищества, ломбарда»;
  • 0420903 «Отчет об изменениях собственного капитала микрофинансовой организации в форме хозяйственного общества или товарищества, ломбарда»;
  • 0420904 «Отчет о денежных потоках микрофинансовой организации в форме хозяйственного общества или товарищества, ломбарда»;
  • Примечания к бухгалтерской (финансовой) отчетности микрофинансовой организации в форме хозяйственного общества или товарищества, ломбарда;
  • 0420890 «Отчет о деятельности ломбарда»;
  • 0420891 «Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда»;
  • 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами НФО».

Блок учета залогового имущества:

  • Единый объект учета единицы номенклатуры (исключение возможности задвоений, сквозная аналитика для формирования лицевых счетов, очистка неиспользуемых);
  • Автоматический расчет сумм оценки внутри объекта номенклатуры;
  • Задание характеристик принятых в залог вещей на основе преднастроенных типов;
  • Инвентаризация залогового имущества;
  • Передача имущества между филиалами;

Операции и документы ломбарда

  • Учет бланков строгой отчетности (БСО);
  • Автоматический подбор схем учета для резидентов и нерезидентов;
  • Займ с залогом имущества (с поддержкой схем займа, контроль ПСК и других лимитов);
  • Автоматическое расчет и начисление страховой премии;
  • Автоматический расчет и начисление процентов (ежедневное);
  • Изъятие правоохранительными органами;
  • Страховой случай;
  • Погашение займа досрочное и плановое;
  • Перезалог (продление по сроку);
  • Частичный выкуп (по сумме);
  • Частичный выкуп с перезалогом (по сумме и сроку);
  • Подготовка к реализации (с забалансовых счетов учета на балансовые);
  • Реклассификация залоговых вещей.
  • Реализация залогового имущества ломбард/торги.

Дополнительные возможности:

  • Учет страховых премий и выплат по страховым случаям;
  • Покупка и реализация ценностей;
  • Учет оказанных услуги хранения имущества и оценки (без договора залога).

XBRL READY

Автоматическая выгрузка отчетности в формат XBRL (интеграция с системой собственной разработки ИАС-XBRL).

Интеграция

Возможна интеграция (обработки механизмы или планы обмена для загрузки и миграции данных данных):

  • Стандартным планом обмена 1C;
  • Собственный формат обмена по схеме в формате xml.

*Особенности интеграции зависят от характеристик и доступных реквизитов и аналитических признаков в исходной системе заказчика.

Больше отраслевых решений
для учета по ОСБУ
и подготовки XBRL-отчетности